TMC63 แนะนำหนังสือสำหรับนักลงทุนมือใหม่หรือคนที่อยากเริ่มต้น

December 10, 2018

มันนี่โค้ชแนะนำหนังสือ 3 เล่มสำหรับคนที่สนใจเรื่องการลงทุนและเน้นไปที่มือใหม่และคนที่อยากจะเริ่มต้นจริงๆ แต่ละเล่มใช้เครื่องมือการลงทุนที่แตกต่างกัน นั่นคือกองทุนรวม หุ้น และอสังหาริมทรัพย์   

1. รวยด้วยกองทุน ใครๆ ก็ทำได้โดย Dr. Nut หรือ หมอนัท คลินิกกองทุน
2. นั่งตกปลากับบัฟเฟตต์ โดย Sean Seah (ฌอน เซีย)
3. เกมเศรษฐี ลงทุนให้รวย ด้วยอสังหาริมทรัพย์โดย จักรพงษ์ เมษพันธุ์ และอมรเทพ ผันสิน

ที่สำคัญไม่ใช่แค่แนะนำหนังสือ แต่มันนี่โค้ชยังแนะนำวิธีการอ่าน อ่านยังไงถึงจะเข้าใจ อ่านจบแล้วต้องทำอะไรต่อ ขอให้ฟังใน The Money Case by The Money Coach เอพิโสดนี้

00:0000:00

TMC62 ความรู้ทางการเงิน 4 ด้าน กับ 6 คำถามวัดความฉลาดทางการเงิน

December 3, 2018

เงินเพียงอย่างเดียวไม่สามารถแก้ปัญหาทางการเงินได้ แต่เป็น ‘ความรู้ทางการเงิน’ (Money Literacy)

นี่คือสิ่งที่มันนี่โค้ชเน้นย้ำเสมอในหลายๆ เอพิโสด เอพิโสดนี้เจาะลึกเน้นๆ ถึง 4 ด้านของความรู้ทางการเงินคือ 1) ความสามารถในการหารายได้ 2) ความสามารถในการบริหารจัดการค่าใช้จ่าย 3) ความสามารถในการออม และ 4) ความสามารถในการลงทุน

จะหาความรู้ทางการเงินควรเริ่มจากตรงไหน งานวิจัยที่สำรวจความรู้ทางด้านการเงินของคนทั่วโลกจะทำให้เราเห็นอะไรบ้าง และสุดท้ายกับ 6 คำถามวัดความฉลาดทางการเงินที่ออกแบบโดยมันนี่โค้ชให้เหมาะสมกับคนไทย เน้นให้เห็นเป็นผลลัพธ์เพื่อนำไปปรับปรุงได้ในชีวิตจริง

00:0000:00

TMC61 ค้ำประกัน ความเสี่ยงที่ถูกมองข้าม จนกลายเป็นหนี้ที่มาจากภาระของคนอื่น

November 26, 2018

สำนวนที่ว่า ‘เนื้อไม่ได้กิน หนังไม่ได้รองนั่ง เอากระดูกไปแขวนคอ’ มักถูกใช้กับบริบทของผู้ค้ำประกันที่ลูกหนี้หายแล้วต้องรับภาระเองแบบเต็มๆ

ไม่ว่าจะไปค้ำประกันซื้อรถให้ญาติพี่น้อง ค้ำประกันให้นักศึกษากู้ยืมเรียน หรือค้ำประกันรับคนเข้าทำงาน ล้วนแล้วแต่เป็นความเสี่ยงทางการเงินที่หลายคนมองข้าม รู้ตัวอีกทีตัวเองกลับมีหนี้ที่มาจากภาระของคนอื่น

ถ้าค้ำประกันให้ใครแล้วโดนเบี้ยวจะต้องเจออะไรบ้าง สิทธิของผู้ค้ำมีมากน้อยแค่ไหน และถ้าอยากช่วยอยากค้ำจริงๆ สิ่งที่ต้องรู้ต้องทำคืออะไร มันนี่โค้ชมีคำตอบให้ในพอดแคสต์ The Money Case เอพิโสดนี้

00:0000:00

TMC60 วางแผนเรียนต่อแบบมีสเตป ชีวิตจะได้ไม่เจ็บจากการเป็นหนี้

November 19, 2018

มันนี่โค้ชหยิบเรื่องการเรียนต่อมาคุย เพราะมีหลายเคสที่เข้ามาปรึกษาแล้วพบว่ามีปัญหาเกี่ยวพันกับการเงิน ไปเรียนอยู่เมืองนอกแต่ตัวเองเป็นหนี้บานปลายถึงขั้นขึ้นโรงขึ้นศาล ต้องตามเคลียร์กันอย่างยาวนาน

เพื่อหลีกเลี่ยงเหตุการณ์ทำนองนี้ มันนี่โค้ชขอแนะนำการวางแผนเรียนต่อแบบเป็นขั้นเป็นตอน ไล่ตั้งแต่คำถามที่ว่า เรียนต่อไปทำไม สิ่งที่จะเรียนตอบโจทย์ไหม หาข้อมูลในสิ่งที่จะเรียนจำเป็นอย่างไร และขั้นตอนสุดท้ายที่สำคัญที่สุดคือ การตรวจสอบแผนการเงิน รวมถึงการกำหนดและประเมินเรื่องเงินได้อย่างถูกวิธี

00:0000:00

TMC59 รวมเคสแก้หนี้และมีรายได้เพิ่ม จากโครงการอภินิหารความรู้การเงิน

November 12, 2018

มันนี่โค้ช หยิบเรื่องราวจากโครงการ ‘อภินิหารความรู้การเงิน’ ที่ทำร่วมกับมูลนิธิคนไทยฉลาดการเงิน โครงการที่ตั้งใจเข้าไปให้ความรู้เรื่องเงินแก่คนองค์กรทั้งภาครัฐและเอกชน โดยเฉพาะเรื่องของการแก้หนี้

จากระยะเวลา 6 เดือน ในการลงพื้นที่กับโรงพยาบาล 3 แห่ง มีเรื่องเล่า ประสบการณ์ และเคสทางการเงินของคนที่กำลังแก้หนี้ได้สำเร็จ มีชีวิตที่คล่องตัวขึ้น ทั้งจากการได้รีไฟแนนซ์บ้าน และการหารายได้เสริม ซึ่งเป็นส่วนสำคัญที่สุดในการแก้หนี้

สำหรับองค์กรไหนที่สนใจอยากเข้าร่วมโครงการ สามารถส่งเรื่องและติดต่อได้ที่ moneycoach4thai@gmail.com

00:0000:00

TMC58 Bitcoin 101 เข้าใจและรู้ทันเรื่องเงินดิจิทัลมากยิ่งขึ้น

November 5, 2018

จากกระแสเงินดิจิทัลที่ฮือฮามากในช่วงปลายปี 2017 สกุลเงินดิจิทัลที่ดังที่สุดอย่าง Bitcoin ราคาพุ่งสูงไปถึง 600,000 บาทต่อ 1 เหรียญ เพิ่มมูลค่าจากช่วงต้นปีถึง 30 เท่า! วันนี้ราคา Bitcoin ตกลงมาเหลือเหรียญละประมาณ 200,000 บาท เกิดอะไรขึ้นกับสกุลเงินตัวนี้

มันนี่โค้ช ชวน เอิร์ธ-ปกรณ์วุฒิ อุดมพิพัฒน์สกุล CEO, Bitcoin Center Thailand และ หาญ-พีรพัฒน์ หาญคงแก้ว CEO, Blockchain Review มาเปิดคลาสสั้นๆ แบบ 101 ปูพื้นฐานให้เข้าใจเรื่องนี้ดีขึ้นอีกระดับ ในแง่การลงทุนมันยังเป็นสินทรัพย์ที่เวิร์กอยู่ไหม ธรรมชาติของ Bitcoin เป็นอย่างไร อยากลงทุนต้องเริ่มอย่างไร และมีข้อควรระวังอะไรบ้าง

Time index
03:09 Bitcoin คืออะไร
09:08 เงินมีค่าได้ เพราะ Trust
11:46 Bitcoin เป็นการลงทุนไหม
17:42 ช่องทางการลงทุนใน Bitcoin
20:09 การขุด Bitcoin คืออะไร
22:55 การถือครอง Bitcoin
25:12 การประเมินมูลค่า Bitcoin
35:20 อยากลงทุนใน Bitcoin ต้องเริ่มอย่างไร
40:18 ข้อควรระวังในการลงทุนประเภทหลอกลวง 

00:0000:00

TMC57 ลดหย่อนให้พอดี ประหยัดภาษีอย่างมีสติ

October 29, 2018

ช่วงใกล้สิ้นปีแบบนี้ หลายคนจะเริ่มถูกกระตุ้นจากสื่อให้ซื้อผลิตภัณฑ์ทางการเงินเพื่อลดหย่อนภาษี หลักๆ ก็จะเป็นประกันชีวิต และกองทุนรวมอย่าง LTF/RMF

การซื้อผลิตภัณฑ์เหล่านี้เอาไว้เป็นเรื่องดี แต่อีกมุมหนึ่ง ถ้าเราซื้อมากไป กะจะประหยัดภาษีแบบไม่ลืมหูลืมตา ไม่เข้าใจสิทธิประโยชน์อย่างแท้จริง แทนที่จะได้รับผลดี ก็อาจได้รับความเสียหาย จ่ายไม่ไหว ไม่คุ้มกับการได้ลดหย่อน

พอดแคสต์ The Money Case by The Money Coach เอพิโสดนี้ ชวนทำความเข้าใจผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่ใช้ลดหย่อนภาษีอย่างละเอียด พร้อมวิธีการวางแผนจัดการภาษี รวมถึงบทเรียนจากเคสสตัดดี้ที่จะช่วยให้คุณเข้าใจเรื่องลดหย่อนภาษีได้ง่ายขึ้น

Time index
04:25 ถ้าจะซื้อประกันชีวิตเพื่อลดหย่อนภาษี
11:10 ถ้าจะซื้อกองทุน LTF เพื่อลดหย่อนภาษี
16:25 ถ้าจะซื้อกองทุน RMF เพื่อลดหย่อนภาษี
23:25 จะใช้สิทธิ์เที่ยวเมืองรอง ช้อปช่วยชาติ ต้องระมัดระวัง

00:0000:00

TMC56 วางแผนซื้อบ้าน : เช็กความพร้อม คำนวณความเหมาะสม และอยู่กับสินเชื่อให้เป็น

October 22, 2018

จากข่าวที่ธนาคารแห่งประเทศไทยกำลังมีแนวคิดในการเข้ามาควบคุมเรื่อง ‘สินเชื่อบ้าน’ เพราะมีการปล่อยกู้เกินวงเงิน หรือมูลค่าของสินทรัพย์ ทำให้เกิดปัญหาหนี้เสีย

จากข่าวนี้เองทำให้รู้ว่าพอดแคสต์ The Money Case by The Money Coach ยังไม่เคยพูดถึงเรื่องการวางแผนซื้อบ้านอย่างจริงๆ จังๆ มาก่อนเลย!

เพราะฉะนั้น เอพิโสดนี้นอกจากมันนี่โค้ชจะมาอัพเดตมาตรการต่างๆ เรื่องสินเชื่อบ้านจากแบงก์ชาติแล้ว จัดไปเต็มๆ กับเรื่องวางแผนซื้อบ้าน ทั้งเช็กความพร้อม สำรวจค่าใช้จ่ายอย่างละเอียด พร้อมสูตรคำนวณถึงความพอเหมาะพอสม ที่คนซื้อบ้านไปแล้วก็ควรฟัง และคนที่กำลังจะซื้อไม่ควรพลาด

Time index
02:41 3 มาตรการควบคุมสินเชื่อบ้านจากแบงก์ชาติ
17:53 สิ่งที่ต้องคิดทบทวนดีๆ ก่อนซื้อบ้าน

00:0000:00

TMC55 ประกันชีวิตควบการลงทุน คืออะไร ใช่หรือไม่ใช่สำหรับคุณ

October 15, 2018

‘ประกันชีวิตควบการลงทุน’ ตกลงคือประกันชีวิต หรือการลงทุนกันแน่ ทำไมช่วงนี้เขาฮิตขายกันจังเลย ภายใต้ความว้าวที่น่าซื้อซักสี่กรมธรรม์มีอะไรน่าระวังเอาไว้บ้าง และคนแบบไหนที่เหมาะกับประกันชีวิตประเภทนี้

มันนี่โค้ช ชวน อ้-ศิวัตม์ สิงหสุตกร หรือ Insuranger นักวางแผนทางการเงินและผู้เชี่ยวชาญด้านประกัน มาซักไซ้ไล่เลี่ยงถึงความเสี่ยง แจกแจงให้เห็นเป็นประเภท บอกข้อดี-ข้อเสีย ให้เข้าใจอย่างละเอียดทุกแง่ทุกมุม

Time index
02:35 ประกันชีวิตควบการลงทุน คืออะไร
08:26 มีกี่ประเภท
11:37 ข้อดี-ข้อเสีย
19:00 คนแบบไหนที่ควรซื้อ
30:35 ทำไมถึงถูกเชียร์เยอะมาก
35:32 คำแนะนำสำหรับคนที่ถูกเสนอขาย

00:0000:00

TMC54 DCA ทางเลือกการลงทุนที่เหมาะกับมือใหม่และมนุษย์เงินเดือน

October 8, 2018

มันนี่โค้ช ชวน ต้าร์ กวิน บล็อกเกอร์การเงิน จากเพจ TarKawin และเว็บไซต์ aomMONEY ผู้เชี่ยวชาญเรื่องการลงทุนแบบ DCA (Dollar Cost Average) และการออมหุ้น

เข้าใจให้ทะลุปรุโปร่งสักทีว่า DCA มันคืออะไร เจ๋งแค่ไหน มีข้อเสียบ้างไหม ซัดกันทุกแง่ทุกมุม พร้อมวิธีการเริ่มต้นสำหรับมือใหม่ และคำแนะนำในการอยู่กับ DCA อย่างมีชั้นเชิง

อ่านเนื้อหาของเอพิโสดนี้ในรูปแบบบทความได้ที่ https://thestandard.co/podcast/themoneycase54/

00:0000:00